Nhằm tăng cường bảo vệ khách hàng trước các rủi ro lừa đảo, gian lận trong hoạt động chuyển tiền, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) chính thức kết nối hệ thống Giám sát và Cảnh báo Tài khoản Gian lận (SIMO) của Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05 - Bộ Công an) và Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS), thực hiện cảnh báo rủi ro cho khách hàng khi thực hiện giao dịch từ ngày 18/09/2026.
CƠ CHẾ ĐỐI CHIẾU VÀ XỬ LÝ GIAO DỊCH TỰ ĐỘNG
Khi Quý khách khởi tạo lệnh Chuyển tiền nhanh Napas 247 trên ứng dụng ABBank và ABBank Business, hệ thống sẽ tự động đối chiếu thông tin tài khoản/thẻ/ví điện tử thụ hưởng với nguồn dữ liệu gian lận được cập nhật liên tục. Tùy vào mức độ rủi ro của tài khoản nhận, hệ thống sẽ đưa ra luồng xử lý tương ứng:
1. Trường hợp bị từ chối / chặn giao dịch
- Điều kiện: Tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách nghi ngờ gian lận từ Cục A05 (Bộ Công an).
- Cơ chế xử lý: Giao dịch sẽ bị từ chối hoặc chặn thực hiện theo quy định. Quý khách không thể tiếp tục chuyển tiền tới tài khoản này, giúp ngăn chặn trực tiếp nguy cơ thất thoát tài sản.
2. Trường hợp hiển thị cảnh báo rủi ro
- Điều kiện: Tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách cảnh báo từ hệ thống SIMO (Ngân hàng Nhà nước) hoặc NAPAS.
- Cơ chế xử lý: Hệ thống hiển thị thông báo cảnh báo rủi ro trên màn hình ứng dụng. Quý khách cần chủ động xem xét, kiểm tra kỹ thông tin trước khi quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch
LƯU Ý QUAN TRỌNG VỀ THÔNG BÁO CẢNH BÁO
- Cảnh báo từ hệ thống SIMO/NAPAS/A05 được thiết lập nhằm hỗ trợ Quý khách nhận diện và cân nhắc rủi ro trước khi thực hiện chuyển tiền.
- Cảnh báo KHÔNG mặc nhiên khẳng định người nhận là đối tượng lừa đảo. Đây chỉ là tín hiệu nhắc nhở an toàn dựa trên dữ liệu phân tích rủi ro hệ thống.
KHUYẾN NGHỊ TỪ ABBANK DÀNH CHO KHÁCH HÀNG
ABBank khuyến nghị Quý khách hàng luôn chủ động thực hiện các biện pháp an toàn sau:
- Kiểm tra kỹ thông tin: Xác minh lại thông tin người nhận, mục đích giao dịch qua các kênh liên lạc trực tiếp (gọi điện thoại, gặp mặt) trước khi chuyển tiền.
- Tuân thủ hướng dẫn: Khi hệ thống hiển thị thông báo cảnh báo, Quý khách nên tạm dừng thao tác để kiểm tra kỹ danh tính người thụ hưởng.
Khách hàng vui lòng cập nhật ứng dụng ABBank/ ABBank Business phiên bản mới nhất để nâng cấp tính năng bảo mật.