Thời gian gần đây, các hình thức lừa đảo gửi tiết kiệm với lãi suất cao ngày càng tinh vi và gia tăng trên mạng xã hội, đây là một hình thức tội phạm công nghệ cao sử dụng các nền tảng như Fackebook, Zalo, Telegram để dụ dỗ những người “nhẹ dạ cả tin” nộp tiền vào các "gói tiết kiệm" giả mạo với cam kết lợi nhuận khổng lồ.
1. DẤU HIỆU NHẬN DIỆN LỪA ĐẢOKịch bản: Tạo dựng niềm tin giả mạo
Kẻ lừa đảo thường lập các nhóm kín trên Telegram, Zalo, giả mạo chuyên gia tài chính hoặc nhân viên ngân hàng. Chúng sử dụng hình ảnh chỉnh sửa, giấy tờ giả để tạo vẻ chuyên nghiệp và uy tín.
Những chiêu trò lừa đảo thường được dàn dựng bài bản qua nhiều giai đoạn:
Mồi nhử: Lãi suất "trên trời"
Kẻ gian cam kết mức lợi nhuận từ 18–20%/năm, lãi suất cao gấp 2 -3 lần so với các ngân hàng chính thống, kèm theo các lời quảng cáo hấp dẫn như "không rủi ro", "rút gốc linh hoạt bất kỳ lúc nào".
Dấu hiệu nhận biết lời mời đầu tư giả mạo:
– Cam kết lợi nhuận quá cao, bất thường so với thị trường
– Không có giấy phép hoạt động tài chính từ Ngân hàng Nhà nước
– Giao dịch thông qua app/website không rõ nguồn gốc, không có địa chỉ cụ thể
– Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân thay vì tài khoản doanh nghiệp có pháp lý rõ ràng
– Áp lực đầu tư ngay, "cơ hội chỉ còn hôm nay"
Thủ đoạn: "Thả con săn sắt, bắt con cá rô"
Ban đầu, kẻ gian trả lãi đúng hạn với số tiền nhỏ để nạn nhân tin tưởng và nộp thêm số tiền lớn hơn. Sau khi đủ số tiền nhắm đến, chúng ngừng liên lạc và biến mất cùng toàn bộ tài sản của nạn nhân.
2. XÂY DỰNG "LÁ CHẮN" PHÒNG VỆ
ABBank khuyến nghị Quý khách hàng ghi nhớ và áp dụng nguyên tắc "3 KHÔNG – 3 NHANH" để tự bảo vệ mình khỏi các bẫy lừa đảo tài chính:
3 KHÔNG
– Không tin tưởng tuyệt đối bất kỳ lời mời đầu tư nào chưa được xác minh qua kênh chính thống
– Không cài đặt ứng dụng tài chính từ đường link lạ hoặc không rõ nguồn gốc
– Không chuyển tiền khi chưa xác minh danh tính và tư cách pháp lý của đơn vị nhận tiền
3 NHANH
– Nhanh tra cứu thông tin khi nhận được lời mời đầu tư lạ — liên hệ ngay hotline 1800 1177 để được hỗ trợ
– Nhanh ngắt liên lạc ngay khi nhận thấy dấu hiệu đáng ngờ hoặc bị gây áp lực
– Nhanh báo cáo cơ quan chức năng (Công an, Ngân hàng Nhà nước) nếu phát hiện hoặc nghi ngờ bị lừa
3. HƯỚNG DẪN GIAO DỊCH AN TOÀN VỚI ABBANK
Để đảm bảo an toàn tuyệt đối, Quý khách hàng chỉ nên thực hiện giao dịch tài chính thông qua các kênh chính thức của ABBank:
– Ứng dụng ABBank V+ trên App Store và Google Play (không cài từ link lạ)
– Website chính thức: www.abbank.vn (kiểm tra ký tự địa chỉ cẩn thận)
– Hệ thống ATM và chi nhánh ABBank trên toàn quốc
– Hotline chính thức: 1800 1177 (miễn phí, hoạt động 24/7)
ABBank sẽ KHÔNG BAO GIỜ:
– Yêu cầu Quý khách cung cấp mã OTP, mật khẩu tài khoản qua điện thoại hay tin nhắn.
– Mời chào đầu tư với lãi suất vượt mức quy định của Ngân hàng Nhà nước.
– Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của nhân viên.
– Liên hệ Quý khách qua tài khoản mạng xã hội không có dấu xác thực chính thức.
Bảo vệ tài sản bắt đầu từ sự tỉnh táo và thông tin đúng đắn. ABBank luôn đồng hành cùng Quý khách trên hành trình tài chính an toàn và minh bạch. Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào hoặc cần xác minh thông tin, đừng ngần ngại liên hệ ngay với chúng tôi.
Trân trọng./.